Je to již 20 let, kdy v roce 1994 vzniklo penzijní připojištění. Během následujícího roku vlivem jednoduché mediální kampaně („dáte 100 Kč a 30 Kč dostanete od státu“) do něj vstoupilo více než jeden a čtvrt milionu účastníků.

Jaké jsou dnešní penzijní fondy podle nových pravidel?

Jsou transparentnější, flexibilnější a díky oddělenému majetku fondů od jejich správce i bezpečnější. Investice do penzijních fondů přináší možnost státního příspěvku, daňových úlev, příspěvku zaměstnavatele i soukromého penzijního účtu. Využívá je více než 5 milionů investorů. Ne všichni však efektivně.

Jaké hlavní přínosy vidím v této atraktivní investici?

•          vyšší státní příspěvek
•          nejméně nákladová možnost investování v ČR
•          zvýšená bezpečnost
•          nárok na čerpání předdůchodu
•          možnost volby investiční strategie (= podmínek investování)
•          lepší likvidita (= rychlost a cena za jakou dokážeme přeměnit investici na peníze)

Příběh inspirovaný praxí.

Pánové Zapoměl a Spořivý si založili penzijní spoření. Počítají s délkou spoření 20 let, jsou „mladí“, bude jim stačit investovat 500 Kč měsíčně.? Pan Zapoměl nechal nastavení parametrů na pracovníkovi své banky a více se o smlouvu nezajímal, není to jeho obor. Pan Spořivý udělal totéž, ale na nastavení své smlouvy se po celou dobu jejího trvání aktivně podílel přesto, že to není jeho obor.

Situaci obou jsem pro vás shrnula do této tabulky:

Pan Spořivý zvolením správné investiční strategie získal ze svých vkladů o 16% vyšší výnos.

Jak bude vypadat vaše situace?

Dagmar Rendlová

Pomáhá současným i budoucím penzistům nastavit aktivní finanční a majetkové portfolio, individuálně podle jejich potřeb. Takové portfolio, které i vás dovede k dalšímu příjmu, až to budete potřebovat.