penze - doba bez pracovního příjmu
Investujete do podílových fondů a štvou vás poplatky?
27.06.2013 00:00Dnes se společně zamyslíme prostřednictvím článku z časopisu Fondschop nad smyslem, či nesmyslem poplatků při investování do fondů.
Slovníček pojmů:
Aktivně řízené portfolio
- portfolio manažer se snaží o výběr nejlepších titulů cenných papírů, ve kterých je koncentrovaný majetek fondu
naopak
Pasivně řízené portfolio
- mnoho titulů cenných papírů v majetku fondu, kde procentuální zastoupení každého z nich v majetku fondu je nízké. Znamená to například pro fond vysoké náklady
Benchmark /benčmárk/
- ukazatel, ke kterému se porovnává výkonnost fondu
- stanovuje se podle investičního cíle a zaměření fondu, který je definován ve statutu fondu
- návrh na benchmark podává manažer fondu a musí být schválen investičním výborem fondu
- je uveden ve statutu fondu
Například: Benchmarkem fondu zaměřeného na celosvětové akcie by měl být ukazatel (index) obsahující akcie všech hlavních regionů.
A konečně slíbený článek:
Má pro mě význam sledovat benchmark?
Jako podstatné vidíme porovnat rozdíl mezi tím, kolik jsme do fondu vložili peněz a celkovou hodnotou podílových listů, kterou najdeme na výpisu.
V článku jsme si připomněli, že existuje reálné riziko plynoucí z aktivity (nebo neaktivity) manažerů fondu.
A poplatky?
Jejich smysl a výše se odvíjí právě od kvality manažerů fondu a správně zvoleného benchmarku.
TIP NA ZÁVĚR
Přečtěte si statut svého podílového fondu a zjistěte, co je jeho benchmarkem.
Pomáhá současným i budoucím penzistům nastavit aktivní finanční a majetkové portfolio, individuálně podle jejich potřeb. Takové portfolio, které i vás dovede k dalšímu příjmu, až to budete potřebovat.
—————